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国内银行业金融机构的反洗钱监管部门(国内银行业金融机构的反洗钱监管部门有哪些)

牛蛙小编 交流杂谈

浙商银行与浙江网商银行区别,国内银行业金融机构

我们日常生活中碰到与银行联系的业务,要么是街边的一个个网点,要么是手中各家银行的APP,而中国的银行业体系可远远不止这些,现阶段我国的银行业金融机构分为以下七类。

1、大型国有商业银行6家:工、农、中、建、交、邮储

2、股份制银行12家:招商、中信、光大、华夏、广发、兴业、民生、浦发、平安、浙商、渤海、恒丰

3、城市商业银行135家:北京银行、上海银行、江苏银行、南京银行、宁波银行、微商银行等。前身是城市信用合作社

4、农商行和农村合作社1500+家:重庆农商行、北京农商行、上海农商行、广州农商行、成都农商行。前身是农村信用合作社

5、村镇银行1600+家:中银富登、湘西长行村镇银行。

6、民营银行19家:前海微众银行、网商银行、重庆富民银行、四川新网银行。

7、外资银行41家:汇丰银行、花旗银行、渣打银行、东亚银行

其它银行业金融机构:

1、央行:主要职责是制定货币政策、支付结算、征信、外汇管理、反洗钱等

2、银保监会:主要职责是准入管理、经营监管、数据服务

3、中国银行业协会:主管单位是银保监会,主要职责是提建议、探索新业务新方向、行业宣传

4、政策性银行:国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行

5、农村信用社联合社:省联社25家、市联社15家、县联社、农村信用联社股份有限公司44家

6、农村资金互助社42家

7、贷款公司、货币经纪公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、信托公司

注1:

设立商业银行门槛比较高,对于注册资本(实缴)要求如下

1、设立全国性商业银行的注册资本更低限额为十亿元人民币。

2、设立城市商业银行的注册资本更低限额为一亿元人民币,

3、设立农村商业银行的注册资本更低限额为五千万元人民币。

4、在地(市)设立的村镇银行,其注册资本不低于人民币5000万;在县(市)设立的村镇银行,其注册资本不得低于300万元人民币;在乡(镇)设立的村镇银行,其注册资本不得低于100万元人民币

注2:

体量对比:

中国人民银行发布数据显示,2020年末,中国金融业机构总资产为353.19万亿元。其中,银行业机构总资产为319.74万亿元;证券业机构总资产为10.15万亿元;保险业机构总资产为23.3万亿元。

2020年银行金融机构资产中,大型商业银行(六大)占比40.2%;股份制商业银行占比18.1%;城市商业银行占比12.8%;农村金融机构占比13%。

,国内银行业金融机构人员分布国内银行业金融机构的反洗钱监管部门


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