农业银行账户正常但转不出去 ,怎么判断利用贷款洗钱
封面新闻记者 钟晓璐
因公司出现经营困难，老板通过中介申请贷款补助，注册两家公司并开通了对公账户交由对方办理，最终男子没有等来补助，却等来了民警。
对公账户，原本是用于企业之间资金往来结算的专用账户。然而，近来不少诈骗分子却到处找人注册对公账户，变成电信诈骗和洗钱团伙的洗钱工具。
近日，四川崇州法院审结一起帮助信息 *** 犯罪活动案，六名被告人分别被判处有期徒刑二年六个月至十个月、并处罚金三万元至六千元不等。
10万贷款不用还？男子开设公账户转交中介
被告人殷某和侯某为旧识。2021年4月，殷某告诉侯某找人注册公司，再通过注册的公司开办对公账户，并开通网银、Ｕ盾，然后把注册公司的资料和对公账户的账号、密码、Ｕ盾、绑定的银行卡都交给他，他再转卖给上家，就可以一个账户给侯某一万元的好处费。
看到有利可图，侯某拉上了自己的老乡入伙一起做，并承诺事成给王某分成。随后侯某、王某就编造了可以以办理农业补贴贷款为由在 *** 上大量发布广告。
家住河北保定的赵某名下有一家工厂，因经营困难，出现了 *** 的困境，四处借钱。2021年7月下旬，赵某从 *** 上就看到了侯某等人发布的广告。
赵某联系侯某后得知，只需要办理营业执照和对公账户，然后侯某等人帮助去国家扶贫办申请，就可以得到国家10万元的补助贷款，并且不需要还贷，但需要交纳30%的佣金给侯某等人。赵某虽有所怀疑，但是想到有10万元的补助这等好事，他还是决定冒险一试。
对公账户沦为洗钱工具，成都一会计被骗186万元
2021年8月初的一天，赵某根据侯某、王某的安排到达内蒙古太仆寺旗，侯某、王某等人为赵某包装办公场所、私刻公司及个人印章，带赵某去工商部门注册了两家公司的营业执照，随后赵某又去银行申请开通了公司的对公账户、网银及U盾，并绑定了 *** 卡。
之后，赵某就将这一整套资料交给了侯某，侯某又将上述资料卖给了殷某。
2021年9月15日9时30分许，成都某公司的会计曹某正在公司上班，其老板杨某加了她的 *** ，并把她拉入一个 *** 群，群里除了有老板杨某，还有杨某的儿子，杨某说这个群是公司的群，有事要安排，她就相信了。
随后老板就在群里聊天说签合同的事，并让曹某转账189万元到李总的对公账户，于是曹某在9月15日10时10分通过公司的对公账户转账189万元到太仆寺旗某农业公司的对公账户上，随后老板杨某打 *** 来问她为什么转189万元出去，她才发觉自己被骗并报警。
被骗款项正是转入了赵某所开立的对公账户，随后立即被转入被告人刘某所开立的个人银行卡账户，然后又被分别转入他人账户。赵某没有等到补助到账，却等到了民警上门。
赵某到案后，殷某、侯某、王某等人相继到案。据殷某交代，他在某聊天软件上认识了上家，不知真实姓名，对方买这些对公账户用来洗黑钱，可能是赌博、诈骗的钱。他所办理的对公账户，都邮寄到了西双版纳。
法院经审理后认为，被告人殷某、侯某、王某为牟取非法利益，向被告人赵某等人收购并协助办理对公账户转卖给他人实施信息 *** 犯罪活动；被告人赵某、赵某辉明知他人利用信息 *** 实施犯罪，仍然以自己的名义办理对公账户提供给他人使用；被告人刘某为牟取非法利益，明知他人利用信息 *** 犯罪，仍然提供银行卡给他人使用，上述六名被告人为上游犯罪提供支付结算帮助，致使被害人被 *** 诈骗，情节严重，已构成帮助信息 *** 犯罪活动罪。各被告人自愿认罪认罚，综合他们各自的量刑情节，遂依法作出前述判决。
【法官说法】
天上不会掉馅饼，贪小便宜吃大亏。现在电信诈骗案件频发，各种新奇套路层出不穷。对个人而言，要时刻紧绷防范之弦，经受住利益诱惑，不要为了贪图便宜而成为犯罪分子的帮凶。本案被告人赵某非但没得到10万元的免还贷款，还为自己招来了牢狱之灾。对企业而言，要加强对员工风险防范意识的培训，加大防范电信诈骗的宣传力度，避免公司的财产遭受巨大损失。
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银行卡借网贷出现洗钱嫌疑咋办,办理贷款开对公账户被洗钱